Tendances financières et cryptomonnaies

Taux en hausse, pénurie bancaire et marchés au sommet

Après un mois de Mai très compliqué pour le secteur bancaire, Juin n’a pas signifié une amélioration de la situation. La présidente de la Banque centrale européenne, Christine Lagarde, a réaffirmé au cours du mois de juin que la tendance à la hausse des taux d'intérêt allait se poursuivre. Selon elle, il est peu probable que les taux atteignent leur niveau maximum dans un avenir proche. La BCE a l'intention de maintenir sa politique consistant à augmenter les taux directeurs afin de lutter contre l'inflation. 😥

Les déclarations de Christine Lagarde mettent en évidence la volonté de la BCE de faire face aux pressions inflationnistes qui pèsent sur l'économie. En augmentant les taux directeurs, la BCE cherche à freiner la demande excessive et à maintenir la stabilité des prix. Cette approche vise à éviter une spirale inflationniste qui pourrait nuire à la croissance économique et au pouvoir d'achat des consommateurs. 😬

Si les taux sont toujours à la hausse, une nouvelle donne vient compliquer l’accès à la propriété: la pénurie d’offres bancaires.

En effet, le marché fait face actuellement à une situation que l'on peut qualifier de pénurie d'offre bancaire. Concrètement, cela signifie que les banques ont considérablement restreint, voire arrêté, leurs activités de prêt. Les emprunteurs rencontrent donc de grandes difficultés pour obtenir un prêt auprès des établissements bancaires. 🤯

Côté inflation reste présente mais diminue légèrement au cours du mois de juin. Le taux d’inflation annuelle de la zone euro en baisse à 6,1% selon eurostat en juin 2023

Enfin, quelques nouveautés que nous avons pour vous et d’autres qui arrivent bientôt, dans les news de Wealthcome !

WealthEco

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Economie et marchés internationaux, quelles nouvelles? Les investisseurs semblent délaisser les marchés chinois, faisant pencher la balance entre optimisme et pessimisme dans le domaine des marchés financiers. Pour l'instant, l'optimisme semble prévaloir, les investisseurs choisissant de se concentrer sur la baisse de l'inflation et l’augmentation du plafond de la dette américaine plutôt que sur le ralentissement économique mondial. 🧐

Cette tendance se reflète dans les principaux indices boursiers, qui atteignent pour la plupart de nouveaux sommets annuels. Depuis le début de l'année, le S&P 500 a progressé de près de 6,4%, tandis que le Nasdaq, l'Euro Stoxx 50 et le CAC 40 ont augmenté respectivement de 6,5%, 4,18% et 3,6%. La bourse japonaise, représentée par le Nikkei 225, a également connu une hausse de 29% sur la même période.

Cependant, la relative déception provient de la Chine. L'indice Shanghai Stock Exchange n'a progressé que de 2,6 %, ce qui est légèrement plus faible que les autres marchés.

D’un autre côté, les investisseurs ont eu une autre bonne nouvelle concernant les marchés actions: les dividendes versés dans le monde ont connu une hausse significative au deuxième trimestre, atteignant un nouveau record.📈

Au cours des six premiers mois de l'année, certaines entreprises ont été particulièrement généreuses envers leurs actionnaires. Par exemple, le groupe automobile allemand Volkswagen a versé un dividende extraordinaire de 6,3 milliards de dollars grâce à l'introduction en bourse de Porsche. De manière encore plus impressionnante, le groupe danois de transport maritime Moller Maersk a distribué 11,7 milliards de dollars. En France, les groupes de luxe Hermès et Kering se démarquent en ayant distribué près de 2,8 milliards d'euros cumulés.

Cependant, des interrogations persistent sur le marché des taux, notamment en ce qui concerne les politiques monétaires des banques centrales. Le rendement des emprunts d'État à 10 ans aux États-Unis est en hausse, atteignant 3,80 %. En France, l'Obligation Assimilable du Trésor (OAT) à 10 ans se stabilise autour de 3 %. Ces évolutions sur le marché obligataire suscitent des questions quant aux perspectives à moyen terme et à l'impact sur les rendements des investissements.

Comme mentionné en introduction, l’inflation diminue au mois de juin 2023 sur le plan macroéconomique. Dans la zone euro, la hausse des prix a enregistré un ralentissement plus important que prévu. Le taux d'inflation annuelle s'est établi à 6,1 % en mai 2023, contre 7,0 % en avril. Il était de 8,1 % il y a un an. Les taux annuels les plus bas ont été observés au Luxembourg (2,0 %), en Belgique (2,7 %), au Danemark et en Espagne (2,9 % chacun) en juin.

Malgré cette accalmie, la Banque centrale européenne (BCE) maintient une position ferme sur le sujet. Sous la direction de Christine Lagarde, l'institution a décidé d'augmenter pour la huitième fois consécutive ses taux d'intérêt. Le principal taux directeur de la BCE passe ainsi de 3,25 % à 3,5 %. En moins d'un an, le taux de dépôt de référence est passé de -0,5 % à 3,5 %, ce qui représente une hausse de 400 points de base.🧐

Une bonne nouvelle également, la possible diminution des prix alimentaires au supermarché dans un futur proche.
Les prix de centaines de produits alimentaires vont baisser dès le mois de juillet, promet Bruno Le Maire. Il avait convoqué les industriels et distributeurs alimentaires au mois de Mars pour qu’ils renégocient des prix plus abordables suite aux baisses de prix de l’énergie et du blé.

Le point bourse : 💰

En France, le CAC40 a connu un mois affichant une légère hausse de 3,6 % sur la période d'un mois. L'indice a clôturé aux alentours de 7 400 points.

Plusieurs facteurs ont pu influencer cette performance. Tout d'abord, des préoccupations macroéconomiques telles que l'inflation en Europe et les incertitudes entourant les politiques monétaires ont pu avoir un impact sur les marchés financiers en France. Les investisseurs peuvent avoir adopté une approche plus prudente en raison de ces facteurs.  Des événements spécifiques aux entreprises du CAC40 ont pu contribuer à cette absence de performance notable. 👀

Les marchés financiers américains sont en plein essor, avec une performance solide du S&P500. Le mois de juin a été particulièrement favorable, avec une augmentation significative de +6,4 % par rapport au mois précédent. L'indice a clôturé aux alentours de 4 450 points, affichant une performance positive. Cette tendance positive témoigne de la confiance des investisseurs et de la robustesse de l'économie américaine. Les marchés financiers américains continuent ainsi à prospérer et à enregistrer de bons résultats. 🤑

La fin du mois de juin marque la clôture du premier semestre de l'année 2023, ce qui nous offre l'occasion de faire le point sur les performances de cette période. Voici un tableau récapitulatif des performances clés de différents marchés financiers au cours de ce premier semestre.

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Le point crypto  

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Le Bitcoin (BTC) poursuit sa progression avec une performance mensuelle de plus de 11%.
Il a commencé le mois avec une ouverture au niveau de 27 200 $ pour clôturer autour de 30464$ en atteignant un pic à 31450$ en juin. Il convient de noter que juin a été marqué par un événement significatif, car pour la première fois en 11 mois, le Bitcoin a dépassé la barre des 30 000 $, niveau qu’il a eu du mal à maintenir dans un premier temps.

Le mois a été un peu moins excitant pour l'Ether (ETH) en termes de performances, avec une performance bien moindre que celle de Bitcoin. Son cours a ouvert le mois sur le niveau des 1875$ avec une fermeture sur les 1933$, pour une performance de 3,13%. Important de noter un point bas en milieu de mois à 1640$

L'anecdote du mois:

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La Banque de France a annoncé que l'euro numérique appelé Cash+, selon leurs estimations, devrait être disponible pour les citoyens européens dans un délai de 5 à 6 ans. La gestion et l'émission de cette monnaie numérique seront assurées par la Banque centrale européenne (BCE).

Cependant, des incertitudes persistent quant à l'intérêt réel de cette innovation. Cash+ reste encore entouré de mystère quant à son objectif principal. Prévu pour être déployé entre 2027 et 2028, il sera conçu comme une monnaie numérique utilisable dans tous les pays membres de l'Union européenne (UE) et sera placé sous le contrôle de la BCE.

Ce qu’il faut retenir

Malgré les déclarations de la présidente de la Banque centrale européenne, Christine Lagarde, annonçant une poursuite de la hausse des taux d'intérêt, la BCE vise à lutter contre l'inflation et maintenir la stabilité des prix. La pénurie d'offres bancaires complique l'accès à la propriété.

Les marchés actions continuent de progresser, portés par un climat d'optimisme généralisé. Les investisseurs sont encouragés par les développements politiques récents, tels que l'accord sur le plafond de la dette américaine. Les dividendes versés aux actionnaires ont également atteint un nouveau record.🤩

Côté crypto, le Bitcoin enregistre une performance mensuelle positive de 11%. En revanche, l'Ethereum connaît une performance bien moindre, autour de 3%
La Banque de France annonce que l'euro numérique Cash+ devrait être disponible pour les citoyens européens d'ici 5 à 6 ans. Cette situation pose de nombreuses questions sur les risques de censure que pourraient subir certains citoyens européens.

L’inflation annuelle dans la zone euro a quant à elle enregistré un ralentissement en juin, bien que la Banque centrale européenne maintient une position ferme en augmentant ses taux d'intérêt.📈

En résumé, les marchés financiers continuent de connaître des performances positives malgré certaines incertitudes économiques. Les crypto-monnaies montrent des résultats mitigés, tandis que l'introduction de l'euro numérique suscite des interrogations. La situation de l'inflation montre un léger ralentissement, mais les politiques monétaires restent fermes.

WealthNews

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Wealthcome était aux salons Villes & Patrimoine ainsi que Bordeaux Tech day en ce mois de Juin !

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Nous avons eu le plaisir de participer à ces deux rencontres lors desquelles nous avons pu échanger avec de nombreux acteurs dans la tech & la finance.

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L’occasion pour Wealthcome de continuer à tisser un solide réseau de partenaires. L’occasion également de continuer à prêcher la bonne parole et faire connaître notre concept à un maximum de personnes 😁

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