Le paysage des Chambres de Conseillers en Gestion de Patrimoine en France offre une variété d'options pour les professionnels cherchant à renforcer leurs compétences, défendre leurs intérêts, et offrir un service de qualité à leurs clients.Que ce soit la CNCGP, l'ANACOFI, la CNCEF Patrimoine, ou La Compagnie des CGP, chacune de ces associations joue un rôle crucial dans l'évolution et le succès de la profession du CGP.Les critères d'adhésion, les services offerts, et l'engagement envers l'éthique et la déontologie varient, offrant aux professionnels la possibilité de choisir le partenaire qui correspond le mieux à leurs besoins et à leurs valeurs.
Créée en 1978, la CNCGP, agréée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) et par l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), s'impose comme une force incontournable au service des CGP. Avec plus de 5000 adhérents et des partenariats solides, elle continue d'être un acteur influent dans la profession.
La CNCGP agit comme un lien direct avec les pouvoirs publics, exerçant des actions de lobbying et favorisant la collaboration entre professionnels. Elle représente une référence dans le paysage financier français et européen, participant activement à des initiatives interprofessionnelles.
La CNCGP propose une gamme de services destinés à guider ses membres dans leur activité. Elle organise des formations régulières sur les évolutions réglementaires et les enjeux du secteur, assurant ainsi une veille juridique et réglementaire pour anticiper les changements.
La CNCGP s'érige en acteur clé de la gestion privée en France. En plus de promouvoir et de défendre les intérêts des CGP auprès des pouvoirs publics et des acteurs financiers, elle s'engage activement dans la professionnalisation de ses membres.
Elle attribue le label CNCGP à ses adhérents, attestant de leur engagement envers l'éthique et la déontologie de la profession.
En adhérant à la CNCGP, les professionnels, notamment les Conseils en Investissement Financier (CIF), bénéficient d'une multitude de services.
L'association valorise l'éthique et la déontologie en instaurant un code de déontologie rigoureux, auquel les adhérents doivent se conformer. Ce code repose sur des principes tels que le respect de l'intérêt du client, la transparence, la confidentialité, et l'indépendance.
La CNCGP organise régulièrement des formations visant à améliorer la compétence professionnelle de ses adhérents. Ces sessions permettent aux professionnels de rester à la pointe des évolutions réglementaires.
Adhérer à la CNCGP représente bien plus qu'une simple affiliation. C'est accéder à une gamme exclusive de services, renforçant la qualité du service offert aux clients.
La CNCGP, fortement attachée à l'éthique, a élaboré un code de déontologie exigeant. Les adhérents s'engagent à respecter des normes strictes, assurant loyauté, compétence, diligence, et indépendance dans l'intérêt supérieur de leurs clients.
L'Association Nationale des Conseils Financiers, plus connue sous le nom d'ANACOFI, a vu le jour en 2004. Cette association professionnelle regroupe divers acteurs tels que les Conseils en Gestion de Patrimoine (CGP), les Conseils en Investissements Financiers (CIF), les Courtiers en Assurance (COA), les Courtiers en Opérations Bancaires (COBSP), les Agents Immobiliers (AI), et bien d'autres. À travers sa section ANACOFI Courtage, elle rassemble les Courtiers et Mandataires en Assurance.
Initialement axée sur la gestion de patrimoine, l'ANACOFI s'est rapidement adaptée en structurant son organisation par métiers. Elle englobe désormais des domaines variés tels que le Conseil en Finance d’Entreprise, la Compétence Juridique Appropriée (CJA), et l’Ingénierie Sociale. Avec plus de 250 adhérents, sa section Finance d'Entreprise témoigne de son élargissement.
Les missions de l'ANACOFI se concentrent sur plusieurs axes majeurs :
Reconnue dans le secteur de la finance et de l'assurance, l'ANACOFI s'implique dans diverses organisations nationales et internationales. Elle collabore avec des entités telles que la Confédération des Petites et Moyennes Entreprises (CPME), l'Association Nationale des Conseils et Intermédiaires d'Assurances (ANCIA), l'Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance (ORIAS), et participe au Comité Stratégique d’Éducation Financière (EDUCFI).
L'ANACOFI déploie une structuration horizontale par métiers, regroupant des professions telles que le Conseil en Gestion de Patrimoine (CGP), le Conseil en Finance d’Entreprise (CFE), ou encore l'Ingénieur Social. Elle adopte également une approche verticale par statuts, tels que CIF (Finance), IOBSP (Banque), IAS (Assurance), et Intermédiaire Porteur de Carte Loi Hoguet/ALUR (Immobilier/Foncier).
L'association agit comme un organe de représentation pour permettre à ses membres d'exercer leurs professions dans les meilleures conditions et dans le respect de leurs clients.
L'ANACOFI offre une gamme complète de services pour répondre aux besoins de ses membres :
Si vous souhaitez devenir membre de l'ANACOFI, suivez ces étapes simples :
Une fois votre demande validée, vous deviendrez membre de l’ANACOFI, bénéficiant ainsi de ses nombreux avantages et services.
L'ANACOFI, en tant que plus grande association professionnelle des entreprises du courtage en banque, finance, et assurance, continue de jouer un rôle essentiel dans le développement et la représentation de ses membres sur la scène nationale et internationale.
Fondée en 2005, la Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers (CNCEF) Patrimoine est une association professionnelle agréée par l'Autorité des marchés financiers (AMF). Présidée par Stéphane FANTUZ, elle réunit l'élite des professionnels libéraux spécialisés dans les domaines du patrimoine. Ses missions fondamentales s'articulent autour de cinq piliers : rassembler, accompagner, former, influencer, valoriser.
Les membres de la CNCEF Patrimoine bénéficient de nombreux avantages, tels que :
Fondée il y a plus de 65 ans, la CNCEF a joué un rôle crucial dans la structuration et la professionnalisation du secteur de la Gestion de Patrimoine. À une époque où cette discipline n'était pas encore reconnue comme un domaine professionnel distinct, la CNCEF a contribué à développer des normes et des pratiques de qualité.
Aujourd'hui, la CNCEF est un interlocuteur privilégié des pouvoirs publics et des autorités de régulation. Elle intervient activement dans l'élaboration de règles et de lois encadrant la profession de conseil en gestion de patrimoine.
La CNCEF regroupe des professionnels de la Gestion de Patrimoine à travers plusieurs associations dédiées à des métiers réglementés. Ces associations incluent la CNCEF ASSURANCE pour les courtiers en assurances (COA), la CNCEF CREDIT pour les Courtiers en opération de banque (COBSP), la CNCEF IMMO pour les transactionnaires en immobilier, et la CNCEF FRANCE M&A pour les professionnels de la transmission d’entreprise.
La CNCEF rassemble également des experts-comptables, des notaires et des avocats. Sa mission est de garantir un haut niveau de qualité et de professionnalisme chez ses membres en proposant des formations et des certifications reconnues par la profession.
La CNCEF propose des formations tout au long de l’année pour permettre à ses membres de se former et de se perfectionner aux enjeux de la Gestion de Patrimoine. Elle offre des certifications reconnues telles que la certification CGPC (Conseiller en gestion de patrimoine certifié) et la certification CIF (Conseiller en investissements financiers).
Pour adhérer à la CNCEF Patrimoine, les candidats doivent remplir certaines conditions, notamment disposer d’une expérience professionnelle de 3 ans minimum dans le domaine de la Gestion de Patrimoine, être titulaire d’un diplôme de niveau Bac+3 minimum, et s’engager à respecter le code de déontologie de l’association.
Le processus d’adhésion se déroule en plusieurs étapes, allant du remplissage d'un dossier de candidature jusqu'à un entretien avec un membre de l’association.
Si vous souhaitez rejoindre cette communauté d'experts engagés dans la valorisation du conseil, de la proximité, de l’éthique, et de la protection du consommateur, vous pouvez débuter votre démarche d'adhésion sur le site officiel de la CNCEF Patrimoine.
L'Association professionnelle La Compagnie des CGP est un regroupement de Conseils en Investissement Financier, jouissant de l'agrément de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF). Cette communauté d'experts, au nombre de plus de 2 000 membres, incarne l'excellence dans le domaine du Conseil en Gestion de Patrimoine, assurant une approche globale et personnalisée à ses clients.
Créée en réponse à la nécessité de fédérer les conseillers en gestion de patrimoine indépendants en France, La Compagnie des CGP a, depuis sa fondation, œuvré à promouvoir le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine. Son objectif est de renforcer les compétences de ses membres tout en défendant les intérêts des épargnants.
Au sein de La Compagnie des CGP, plusieurs sections ont été créées pour répondre à la diversité des métiers réglementés de ses membres. Ces sections comprennent notamment :
La Compagnie des CGP se démarque de ses concurrents en offrant une approche globale et personnalisée à ses clients. Ses conseillers en gestion de patrimoine collaborent étroitement avec leurs clients pour comprendre leurs besoins, objectifs, et profils de risque. Ainsi, chaque recommandation d'investissement s'accompagne d'une analyse approfondie de la situation patrimoniale, financière, juridique, sociale, et fiscale de l'épargnant.
Un autre aspect distinctif réside dans l'engagement continu de La Compagnie des CGP envers la formation de ses membres. Des formations régulières, des ateliers pratiques et des conférences animées par des experts du domaine sont proposés pour garantir l'expertise et le professionnalisme de ses membres.
La Compagnie des CGP investit massivement dans la formation continue de ses membres. Elle offre une plateforme de formation en ligne, la CGP Académie, qui propose des programmes à distance couvrant une variété de sujets liés à la gestion de patrimoine, tels que les produits financiers, la fiscalité, la retraite, et la gestion des risques.
Les programmes de formation sont conçus pour répondre aux besoins de formation continue des conseillers en gestion de patrimoine, garantissant ainsi que les membres de La Compagnie des CGP demeurent à la pointe des dernières tendances et des meilleures pratiques.
Pour adhérer à La Compagnie des CGP, les conseillers en gestion de patrimoine indépendants en France doivent remplir certains critères, tels que :
Une fois ces critères remplis, les conseillers peuvent soumettre une demande d'adhésion en remplissant le formulaire en ligne disponible sur le site officiel de La Compagnie des CGP. Les nouveaux membres sont soumis à une période de probation avant de devenir membres à part entière de La Compagnie des CGP.
Remarque : Les informations ont été recueillies à partir des données fournies dans les textes fournis, et la disponibilité de certaines informations peut varier.
Les critères varient selon l'organisation, mais comprennent généralement un niveau de formation, une expérience professionnelle, l'adhésion à un code de déontologie, et parfois l'obtention de certaines accréditations ou certifications.
Les services incluent la formation continue, la veille juridique et réglementaire, l'accès à des outils et ressources professionnels, le soutien en matière de conformité et d'éthique, et parfois des opportunités de networking.
L'adhésion offre une reconnaissance professionnelle, assure une mise à jour continue des connaissances, renforce l'éthique et la déontologie professionnelle, et offre un accès à un réseau de professionnels et d'experts.
