L'art s'est révélé être un investissement attractif et performant, offrant de nombreux avantages aux investisseurs avisés. Quand on regarde le potentiel de rendement, on voit qu’il est souvent supérieur à celui des marchés financiers traditionnels sur le long terme.
L'investissement dans l'art, tout comme la gestion de patrimoine, deux domaine autrefois réservés à une élite fortunée, deviennent de moins au moins opaques pour une plus grande part des investisseurs.
En effet, Matis contribue à rendre le marché de l'art plus accessible en le simplifiant et en proposant des solutions d'investissement fractionné. Ce système permet d'investir dans des œuvres d'art de valeur en achetant des parts, plutôt que l'œuvre entière, ce qui réduit considérablement le montant de l'investissement initial, sans pour autant fractionner le rendement qui lui reste très intéressant, ce que nous verrons juste en dessous…
Cette start-up française fondée en septembre dernier, propose une approche unique et accessible (à partir de 20 000 €) pour investir dans des œuvres d'art de renom aussi appellé le blue-chip art, démocratisant ainsi un marché auparavant inaccessible. La start-up travaille avec des conseillers en gestion de patrimoine et des acteurs de ce secteur comme l’éditeur de logiciels pour les CGPs WealthcomePro.
L'art s'est révélé être un investissement attractif et performant, offrant de nombreux avantages aux investisseurs avisés. Son potentiel de rendement est souvent supérieur à celui des marchés financiers traditionnels sur le long terme. L'indice Artprice 100, qui suit la cote des 100 artistes les plus performants aux enchères, a surpassé le S&P 500 sur la période 2000-2023, illustrant la solidité de l'investissement dans l'art. Matis a d'ailleurs déjà réalisé des plus-values impressionnantes sur certaines œuvres, confirmant cette tendance.
En outre, l'art permet une diversification efficace du portefeuille. Cette classe d'actifs présente une faible corrélation avec les marchés financiers, offrant ainsi une protection contre la volatilité et les fluctuations économiques. Investir dans l'art permet donc de réduire les risques globaux du portefeuille et de renforcer sa stabilité.
L'art a historiquement démontré sa résilience face à l'inflation. En période de hausse des prix, les œuvres d'art conservent souvent leur valeur, voire l'augmentent, contrairement à certains actifs financiers traditionnels. Investir dans l'art peut donc constituer une stratégie efficace pour protéger son patrimoine contre l'érosion monétaire.
Lors de la revente d'une œuvre d'art, le particulier peut choisir entre deux régimes d'imposition : le régime général des plus-values ou une imposition forfaitaire de 6,5% sur le prix de cession. Cette dernière option est souvent privilégiée lorsque la plus-value est importante, car elle permet de limiter l'impôt dû. Par exemple, pour une œuvre acquise 100 000 € et revendue 200 000 €, l'imposition forfaitaire s'élèverait à 6 500 €, tandis que le régime général pourrait entraîner un impôt bien supérieur.
L'achat d'œuvres d'art est soumis à une TVA de 20%, mais ce taux est réduit à 5,5% pour les œuvres d'artistes vivants, sous réserve que l'achat soit effectué directement auprès de l'artiste ou d'une galerie. Cette mesure vise à soutenir la création contemporaine et à encourager l'acquisition d'œuvres d'art auprès des artistes eux-mêmes.
Depuis 2018, les entreprises qui acquièrent des œuvres originales d'artistes vivants peuvent bénéficier d'une réduction d'impôt étalée sur 5 ans. Le plafond annuel de cette déduction est de 5 ‰ du chiffre d'affaires, avec un maximum de 20 000 €. Par exemple, une entreprise réalisant un chiffre d'affaires de 4 millions d'euros pourrait déduire jusqu'à 20 000 € par an de son résultat imposable.
Matis révolutionne l'investissement dans l'art en permettant à des investisseurs privés de se regrouper pour acquérir des parts d'œuvres d'artistes majeurs du XXe siècle, tels que Picasso, Warhol, Klein ou Soulages. Grâce à un ticket d'entrée minimum de 20 000€, Matis rend accessible ce marché autrefois réservé aux très gros portefeuilles, ouvrant ainsi de nouvelles opportunités à un public plus large.
La plateforme sélectionne rigoureusement des œuvres d'après-guerre et contemporaines, reconnues pour leur qualité et leur potentiel de valorisation. L'objectif est de réaliser des plus-values à la revente, en misant sur la liquidité et la dynamique de prix de ces œuvres. Matis s'appuie sur une équipe d'experts passionnés et expérimentés, qui analysent minutieusement chaque œuvre pour garantir la pertinence de l'investissement.
Matis a mis en place un système d'investissement participatif basé sur des obligations convertibles en actions. Ce mécanisme permet aux investisseurs de bénéficier d'une quote-part de la plus-value réalisée lors de la revente de l'œuvre, proportionnellement à leur investissement initial. Les gains sont imposés à 30%, correspondant au Prélèvement Forfaitaire Unique (flat tax).
Matis se charge de toute la gestion de l'œuvre, de son stockage à sa revente. L'investisseur peut suivre l'évolution de son investissement via son espace personnel sur la plateforme, bénéficiant ainsi d'une transparence totale.
Tout d’abord il y a des droits d’entrées de 10%, dont 6% servent à la structuration des club-deals, et 4% aux honoraires de gestion.
Ensuite, Matis touche 20% de la performance réalisée par un club deal. Ils ont donc tout intérêt à maximiser la plus-value, pour vous comme pour eux.
Pour investir avec Matis, le parcours est simple et transparent. Il suffit de s'inscrire sur la plateforme en fournissant ses coordonnées et en répondant à quelques questions pour définir son profil d'investisseur. Un conseiller Matis prendra ensuite contact pour discuter des objectifs et des attentes de l'investisseur.
Une fois le compte créé, l'investisseur a accès aux différentes opportunités d'investissement proposées par Matis. Chaque opportunité est présentée en détail, avec des informations sur l'œuvre, l'artiste, l'estimation de la valeur et le potentiel de rendement. Si une opportunité intéresse l'investisseur, il peut décider d'y participer en investissant un montant minimum de 20 000€. Il devient alors membre d'un "club deal", un groupe d'investisseurs qui détient collectivement l'œuvre d'art.
Matis a réalisé une deuxième cession fructueuse sur une œuvre d'Anselm Kiefer, un mois et une semaine après son acquisition. L'œuvre, achetée sous forme d'obligations convertibles pour un montant de 490 000 euros, a généré un TRI de 118% pour les investisseurs.
Cette vente réussie, après une première cession sur une pièce de François-Xavier Lalanne, confirme le succès du modèle économique de Matis et sa capacité à offrir à ses clients un accès privilégié à des opportunités d'investissement dans l'art. Elle souligne également la dynamique du marché de l'art "blue chip", où les œuvres d'artistes renommés comme Anselm Kiefer suscitent un intérêt constant.
Matis se charge de toute la gestion de l'œuvre, de son stockage à sa revente. L'investisseur peut suivre l'évolution de son investissement via son espace personnel sur la plateforme, bénéficiant ainsi d'une transparence totale. Lorsque l'œuvre est revendue, les bénéfices sont partagés entre les membres du club deal, proportionnellement à leur investissement initial.
Matis a reçu l'approbation officielle de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF), l'organisme de réglementation français, en obtenant le statut de Prestataire de Services de Financement Participatif (PSFP).
Chez Wealthcome, nous avons pour mission d'éveiller les volontés d'investissement, et la conscience des particuliers sur le pouvoir de leur argent. C’est ce que nous permettons pour les CGPs grâce à l’espace client Wealthcome, qui donne à vos clients finaux les moyens de leurs ambitions.
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Si vous CGPs, ou vous particuliers disposez déjà d'un certain patrimoine, que vous souhaitez diversifier, et qu'en plus vous avez un certain attrait pour l'art, Matis se trouve être une option sérieuse à considérer !
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Si vous êtes CGPs, que vous disposez de clients ayant déjà un certain patrimoine et avec un attrait pour des placements innovants et d’autant plus ayant un certain attrait pour l’art, Matis se trouve être une option sérieuse à considérer !
L’équipe Wealthcome.
Les résultats passés ne garantissent pas les succès futurs. Investir dans des sociétés non cotées comporte des risques spécifiques, notamment une liquidité réduite et la possibilité de perdre tout ou partie du capital investi.
Investir dans l'art offre un potentiel de rendement souvent supérieur à celui des marchés financiers traditionnels. Par exemple, l'indice Artprice 100, qui suit les performances des 100 artistes les plus cotés aux enchères, a surpassé le S&P 500 sur la période 2000-2023. De plus, l'art présente une faible corrélation avec les marchés financiers, offrant ainsi une diversification efficace du portefeuille et une protection contre la volatilité économique.
Matis permet aux investisseurs d'acquérir des parts d'œuvres d'art, plutôt que d'acheter l'œuvre entière. Ce système réduit le montant initial nécessaire pour investir tout en permettant aux investisseurs de bénéficier de la plus-value réalisée lors de la revente. Matis gère l'acquisition, le stockage, et la vente des œuvres, offrant ainsi une transparence totale et une gestion simplifiée pour les investisseurs.
L'investissement dans l'art bénéficie de plusieurs avantages fiscaux. Lors de la revente, les particuliers peuvent choisir une imposition forfaitaire de 6,5 % sur le prix de cession, souvent plus avantageuse que le régime général des plus-values. De plus, l'achat d'œuvres d'artistes vivants bénéficie d'une TVA réduite à 5,5 % sous certaines conditions. Les entreprises peuvent également déduire jusqu'à 20 000 € par an de leur résultat imposable pour l'acquisition d'œuvres originales d'artistes vivants.
