En ce début 2025, les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) cherchent à identifier les placements les plus performants pour optimiser les portefeuilles de leurs clients. Entre un contexte économique incertain et des opportunités émergentes, certaines classes d’actifs se démarquent par leurs rendements attractifs et leur résilience.
Cet article explore le Top 10 des investissements les plus rentables à début 2025, basé sur des données vérifiées comme le rendement moyen de 4,5 % des SCPI en 2024 (source : IEIF) ou le TRI annuel de 13,3 % sur 15 ans du Private Equity en France (France Invest, 2024).
Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) ont affiché un taux de distribution moyen de 4,5 % en 2024 selon l’IEIF, malgré une collecte en baisse et des ajustements de valorisation dans le secteur des bureaux. Certaines SCPI diversifiées, notamment celles investissant dans la santé ou les énergies renouvelables, ont même atteint des rendements supérieurs à 7 %. Avec une capitalisation de 93,4 milliards d’euros à mi-2023 (ASPIM), les SCPI restent un pilier de l’investissement immobilier.
Pour les CGP, les SCPI offrent une mutualisation des risques et un revenu régulier, idéal pour les clients cherchant stabilité et performance. Wealthcome permet d’identifier les SCPI les plus rentables en analysant leurs taux de distribution et leurs stratégies sectorielles.
Le Private Equity français continue de surperformer, avec un TRI net de 13,3 % annuel sur 15 ans à fin 2023 (France Invest, 2024). Malgré un recul du segment venture & growth en 2023, ce rendement surpasse le CAC 40 (10,5 % sur 10 ans). En 2025, les fonds orientés vers les PME innovantes et la transition écologique devraient maintenir cette dynamique.
Ce placement, réservé aux investisseurs avertis, offre une diversification hors marchés cotés. Wealthcome aide les CGP à évaluer les fonds de Private Equity en fonction de leurs performances historiques et de leur potentiel à court terme.
Les Exchange Traded Funds (ETF) axés sur la technologie, comme le L&G Global Technology Index Trust, ont enregistré une performance de 37,3 % en 2024 (Interactive Investor). Portés par les géants du secteur (Apple, Microsoft, Nvidia), ces ETF capitalisent sur l’essor de l’intelligence artificielle et du cloud computing. Leur faible coût (OCF de 0,10 % à 0,23 %) en fait une option accessible.
Pour les CGP, les ETF technologiques sont parfaits pour les clients tolérant le risque. Wealthcome simule leurs rendements ajustés au risque, optimisant leur intégration dans les portefeuilles.
Les obligations municipales américaines offrent un rendement équivalent attractif pour les investisseurs en haut de tranche fiscale, estimé près de 5 % début 2025 (Forbes, 2024). Avec des finances locales solides et une baisse attendue des taux, les "munis" promettent stabilité et revenu défiscalisé.
Les CGP peuvent les proposer aux clients internationaux ou expatriés. Wealthcome évalue leur rendement net d’impôt, renforçant leur pertinence dans une stratégie patrimoniale.
Les SCPI investissant en Europe affichent des rendements de 5 à 6 % en 2024 (France SCPI), bénéficiant d’une fiscalité avantageuse et d’une diversification géographique. Des thématiques comme les commerces ou la logistique tirent ces performances vers le haut.
Ces SCPI séduisent les investisseurs cherchant à diluer le risque français. Wealthcome analyse leurs taux d’occupation et leurs perspectives 2025 pour des conseils précis.
Les ETF suivant l’indice S&P 500, comme l’UBS S&P 500 Index, ont progressé de 27 % en 2024 (IG), portés par la hype AI et une économie américaine robuste. Avec un historique de 13 % annuel sur 10 ans (GOBankingRates), ils offrent une croissance fiable.
Pour les CGP, ces ETF sont un socle pour les portefeuilles dynamiques. Wealthcome compare leurs performances aux alternatives sectorielles.
Le segment Growth Capital du Private Equity a brillé avec un retour de 33 % en 2024 (Kepler Trust Intelligence). Investissant dans des entreprises à fort potentiel, il surpasse les indices traditionnels.
Ce placement convient aux clients à horizon long. Wealthcome identifie les fonds les plus performants, comme Petershill Partners (+64 % en 2024), pour une allocation ciblée.
Les fonds d’actions des marchés émergents, notamment en Inde (+18 %) et Global Emerging Markets (+21 %), ont profité de dynamiques démographiques et technologiques (Kepler Trust Intelligence). Le GAM Sustainable Emerging Equity a atteint 30,13 % (Yodelar).
Les CGP peuvent diversifier avec ces fonds volatils mais prometteurs. Wealthcome ajuste leurs poids selon le profil de risque des clients.
Les Hedge Funds ont délivré 25 % en 2024 (Kepler Trust Intelligence), grâce à des stratégies sophistiquées exploitant les inefficiences de marché. Accessibles via des trusts, ils séduisent les investisseurs diversifiés.
Pour les CGP, ils offrent une protection contre la volatilité. Wealthcome évalue leur performance nette pour un conseil éclairé.
L’or a grimpé de 26 % en 2024 (Forbes), atteignant 2600 $ l’once, et pourrait viser 3000 $ en 2025 (Le Revenu). Les ETF or suivent cette tendance, offrant une couverture contre l’inflation.
Les CGP l’intègrent pour sécuriser les patrimoines. Wealthcome simule son impact dans des scénarios économiques variés.
Ce Top 10 illustre la diversité des opportunités début 2025, des SCPI aux ETF en passant par le Private Equity. Wealthcome se positionne comme un partenaire clé pour les CGP, en analysant les performances chiffrées (ex. 4,5 % SCPI, 13,3 % Private Equity).
Début 2025, les SCPI (4,5 %), le Private Equity (13,3 % sur 15 ans) et les ETF technologiques (+37,3 %) dominent le paysage des investissements rentables. Ces performances, appuyées par des sources fiables (IEIF, France Invest, Interactive Investor), offrent aux CGP un éventail d’options pour répondre aux attentes variées de leurs clients.
Celles diversifiées (santé, Europe) avec des rendements de 5-7 %, au-delà de la moyenne de 4,5 % en 2024 (IEIF)
Son TRI de 13,3 % sur 15 ans (France Invest, 2024) surpasse les indices cotés, idéal pour la croissance à long terme.
Elle analyse les performances et vous aide en optimisant votre gestion patrimoniale.
